Краткий обзор
Резюме
Криптовалюта — это цифровой актив, безопасность которого обеспечивается технологией блокчейн и криптографией. Большинство криптовалют используют децентрализованные одноранговые сети и, как правило, не контролируются центральными органами власти. Блокчейн предоставляет неизменяемую запись транзакций, подтвержденную участниками сети. Криптовалютные кошельки хранят закрытые ключи, необходимые для доступа к средствам. Типы, способы использования и уровни легитимности значительно различаются в тысячах криптовалют.
Ключевые моменты
- Технология блокчейн использует распределенный реестр для записи и защиты транзакций.
- Большинство блокчейнов децентрализованы и имеют открытый исходный код, что позволяет проводить публичную верификацию.
- Криптовалюты могут быть централизованными или децентрализованными, с различными структурами управления.
- Криптовалютные биржи облегчают торговлю между цифровыми и традиционными активами.
- В кошельках хранятся закрытые ключи, необходимые для подтверждения права собственности на криптовалюты.
- Майнинг добавляет транзакции в блокчейн и требует значительных затрат энергии.
- Стейблкоины привязывают свою стоимость к внешним активам, чтобы снизить волатильность цен.
FAQ
- Что такое криптовалюта?
- Криптовалюта — это цифровой актив, защищенный криптографией, что затрудняет ее подделку или двойную трату.
- Как осуществляется проверка криптовалютных транзакций?
- Транзакции проверяются и записываются в децентрализованный блокчейн участниками сети.
- Какова роль криптокошелька?
- Криптокошелек хранит закрытые ключи, позволяя пользователям получать доступ к криптовалютам, отправлять и получать их.
- Что такое майнинг криптовалюты?
- Майнинг криптовалюты включает в себя решение криптографических задач для добавления и проверки транзакций в блокчейне.
Технология Blockchain — это цифровая инфраструктура, которая была разработана для облегчения передачи цифровых денег. Хотя существует несколько версий блокчейна, большинство блокчейнов децентрализованы и не требуют разрешений (например, Биткойн – BTC), что означает, что технология свободно открыта для всех (с открытым исходным кодом) без каких-либо надзорных органов. Блокчейны используют Технология распределенной книги (DLT) где транзакции записываются и защищаются постоянной криптографической подписью, известной как хэш. Это, в свою очередь, защищает валюту от преступлений с использованием криптовалюты и зависимости как на уровне личного пользователя, так и на уровне обмена криптовалютой.
Каждый блок в блокчейне записывает несколько транзакций, и каждый раз, когда происходит новая транзакция, в блок записывается новая запись. Запись добавляется в DLT каждого участника, которая является постоянной, и ее практически невозможно фальсифицировать или изменить. Поскольку большинство блокчейнов имеют открытый исходный код, все участники блокчейна могут самостоятельно проверять легитимность транзакций.
Большинство блокчейнов децентрализованы и работают в одноранговой сети. А децентрализованная сеть это то место, где сеть работает без центрального органа, администратора или сервера. Блокчейн спроектирован вокруг одноранговой (P2P) сетевой среды связи, состоящей из группы устройств, иначе называемых узлами. Каждый узел является отдельным узлом, который, в свою очередь, взаимодействует и коллективно хранит или передает данные другим узлам в сети. Сеть P2P является основой технологии блокчейна, в которой записи реестра (DLT) используются всеми другими узлами блокчейна для создания нескольких копий транзакций и предотвращения подделки.
Теоретически структура децентрализованных блокчейнов представляет собой серию взаимосвязанных, но независимых узлов. В отличие от децентрализованной одноранговой сети (P2P), централизованная одноранговая сеть содержит центральный сервер, который направляет трафик к выбранным узлам сети. В этом отношении централизованный сервер облегчает связь между узлами, что, в свою очередь, обеспечивает большую анонимность между пользователями. Криптовалюта — это цифровой или виртуальный актив, целостность которого сохраняется с помощью криптографии, что означает, что его практически невозможно подделать или двойное расходование. Криптография похожа на шифрование, при котором обычный текст преобразуется в зашифрованный текст, а затем обратно по прибытии. Большинство криптовалют работают по децентрализованной одноранговой модели и передаются с помощью технологий блокчейна. Однако некоторые криптовалюты Разрешенные и централизованными, что означает, что они полностью или частично контролируются авторизованными пользователями или администраторами. Фактический метод централизации криптовалюты или блокчейна зависит от типа криптовалюты. Ключевой особенностью всех криптовалют является то, что они, как правило, свободны от владения и контроля со стороны правительства или центральных органов власти. Стейблкоины — это тип криптовалюты, стоимость которой привязана к внешнему активу, в первую очередь к бумажной валюте, такой как доллар США или золото. Это способствует стабилизации цены криптовалюты и снижению волатильности рыночных колебаний.
Обмен криптовалютами сильно различаются по продуктам и услугам, которые они предлагают, а также по способам их работы. Однако, вообще говоря, биржа криптовалют — это виртуальная платформа, которая действует как канал между покупателем и продавцом, где криптовалюты можно обменивать на другие активы, такие как другие типы криптовалют, бумажные валюты (валюты, поддерживаемые государством) и драгоценные металлы, такие как золото. Многие ведущие биржи предлагают встроенные кошельки, где клиенты могут хранить свою криптовалюту в кошельке, принадлежащем бирже. Крипто-кошелек — это инструмент, который позволяет вам покупать, продавать, хранить и тратить средства в криптовалюте. Кошельки служат защитой личных ключей к средствам, хранящимся в блокчейне. Поскольку криптовалюта записывается и хранится в блокчейне, для ее использования требуется подтверждение права собственности. Именно здесь в игру вступают кошельки, поскольку они хранят цифровые закрытые ключи, которые доказывают право собственности на криптовалюту. Однако наличие встроенного кошелька не всегда идеально, поскольку клиент подвержен риску взлома биржи. Некоторые биржи, такие как Binance поддерживает одноранговые продажи это означает, что криптовалюта торгуется напрямую между покупателем и продавцом. В этом случае биржа лишь облегчает связь между сторонами и не участвует непосредственно в сделке.
Существуют различные типы кошельков, каждый из которых предлагает разные уровни безопасности, а некоторые применимы только к определенным типам криптовалют. Распространенные типы кошельков включают аппаратные, настольные, онлайн-кошельки, мобильные приложения и бумажные кошельки. Существуют также подкатегории кошельков, включая кошельки с горячим и холодным хранением биткойнов. Горячие и холодные кошельки указывают, подключен ли кошелек к Интернету (горячий) или полностью отключен (холодный). Как будет видно позже, структуры криптовалют и бирж создают разные проблемы для борьбы с отмыванием денег и выявлением доходов, полученных преступным путем.
Майнинг криптовалюты — это процесс решения криптографических вычислений для транзакций блокчейна. Майнерам выплачивается вознаграждение, как правило, в виде добытой ими валюты. Майнеры используют цифровые процессы для выполнения криптографических процессов, а результаты добавляются в реестр в виде новых транзакций. Процесс майнинга требует огромных объемов вычислительной мощности, что, в свою очередь, требует большого количества электроэнергии.
Предполагается, что по состоянию на январь 2023 г. https://explodingtopics.com/blog/number-of-cryptocurrenciesв обращении находится более 20,000 9,756 криптовалют. На других веб-сайтах это число составляет XNUMX XNUMX. Однако лишь немногие из них обеспечивают значительную доходность инвестиций, причем многие из них имеют ограниченный объем торговли или вообще не имеют его вообще. К высокопроизводительным монетам относятся так называемый флагман криптовалют — Биткойн, а также Ripple, Ether, Monero, Litecoin и Tether. Эти криптовалюты были разработаны для обеспечения различных возможностей и не были созданы для инвестиций; инвестиции и стоимость последовали позже. Это важно, поскольку существуют тысячи криптовалют, которые были созданы исключительно с целью мошенничества, мошенничества и спекулятивных инвестиций.
Законная криптовалюта — это та криптовалюта, которая не является поддельной, не была создана исключительно для высокоспекулятивных инвестиций, является известным брендом и занимает значительную долю рынка. Биткойн (BTC) был первой криптовалютой и представляет собой одноранговую сеть с открытым исходным кодом. Впервые он был представлен инвесторам в 2008 году, и, несмотря на то, что он был самой популярной и ценной криптовалютой, впоследствии были выявлены проблемы с блокчейном. Это включало низкую скорость транзакций, ограниченное количество последовательных пользователей и высокие вычислительные требования для майнинга. Следовательно, это приводит к высокому потреблению энергии и, в конечном итоге, к более высоким расходам на транзакцию. Поскольку Биткойн продолжает свою глобальную экспансию, ряд продуктов, связанных с Биткойном, последовал его примеру. По данным сайта глобальных бизнес-данных statista.com, в 14,000 году во всем мире будет насчитываться около 2021 XNUMX биткойн-банкоматов.
[google_adsense_shortcode]
Менее законные и, вероятно, мошеннические криптовалюты имеют много общих черт, включая поддельные веб-сайты, поддельные обменные пункты, поддельные мобильные приложения и знаменитостей, которые используют социальные сети для поддержки криптовалюты. Мошенничества с криптовалютами часто включают в себя схемы «накачки и сброса» или схемы Понци и часто представляют собой весьма спекулятивные инвестиции.
С момента своего создания криптовалюта использовалась для облегчения преступности. Некоторые исследователи утверждают, что криптовалюта была создана в первую очередь для облегчения преступности (в первую очередь преступлений с использованием криптовалют). Как упоминалось ранее, архитектор первой криптовалюты (Биткойн) приложил все усилия, чтобы защитить пользователей блокчейна от мошенничества и взлома. Однако нет никакой информации, позволяющей предположить, что Накамото не стремился способствовать совершению преступлений посредством создания Биткойна, а только для защиты своих пользователей. Существует две основные категории преступлений, связанных с криптовалютой: криптозависимые и криптозависимые. Криптовалютное преступление – это когда преступник использует криптовалюту для совершения традиционного преступления, такого как мошенничество, и отмывает доходы через блокчейн. Это противоречит криптозависимым преступлениям, когда криптовалюта является конкретной целью или играет важную функцию в преступлении.
Криптовалютное мошенничество обычно можно разделить на четыре основные категории с использованием криптовалюты, включая фальшивое первичное предложение монет (ICO), схемы Понци, схемы накачки и сброса и кражу криптовалюты. Эти виды мошенничества не являются уникальными для криптовалют и являются частью традиционных категорий мошенничества. Поэтому они классифицируются как «криптоактивированные». К распространенным категориям преступлений, связанных с криптовалютой, относятся преступления, связанные с фейковые криптовалютные трейдеры, поддельные криптовалютные биржи, программы-вымогатели и партнерский маркетинг. Однако, как будет показано ниже, мы обнаружили, что криптопреступления часто включают в себя как криптозависимые, так и криптозависимые аспекты. Например, при мошенничестве с криптовалютой криптовалюта часто используется для отмывания денег. Как заявляют Министерство финансов и Министерство внутренних дел Соединенного Королевства,
[Криптовалюты] играют жизненно важную роль в отмывании доходов от киберпреступности, напрямую облегчая финансовые потоки киберпреступников.
Хотя криптовалюту можно рассматривать как негативную и противоречивую финансовую альтернативу, ее первоначальная концепция была революционной в том смысле, что она во многих отношениях вернула людям власть. Мы больше не являемся рабами бумажных (поддерживаемых государством) валют и нелепых процентных ставок, навязываемых населению банками. Любой, у кого есть доступ к Интернету и ПК, может стать частью глобальной криптовалютной инфраструктуры. Вместо того, чтобы правительства и банки вели реестры финансовых транзакций, каждый, кто управлял узлом блокчейна, также по замыслу имел копию реестра, которую нельзя было фальсифицировать. Это была финансовая прозрачность в лучшем виде, и она обеспечивала финансовую свободу или личный контроль, которого многие (но не все) искали. Однако, как и в любом хорошем деле, всегда найдутся преступники, желающие воспользоваться этим. и это не было исключением для криптовалют. В наши дни основным недостатком криптовалют является высокий уровень преступности включая содействие отмыванию денег для преступлений с использованием криптовалют и зависимых преступлений.
К счастью, Cybertrace имеет многолетний опыт в расследование преступлений, связанных с криптовалютой, включая отслеживание транзакций через различные блокчейны. Если вам необходимо расследование уголовного преступления или экспертное мнение по преступлению, связанному с криптовалютой, обязательно свяжитесь с дружелюбной командой по адресу Cybertrace который проведет вас через сложную терминологию и процессы.
Чтобы узнать больше об этой теме, прочтите полную главу, опубликованную в журнале Springer «Финансовые технологии и право» (глава 10), написанную нашим генеральным директором Дэном Халпином и профессором Аланой Маурушат из WSU. Этот пост представляет собой модифицированную выдержку из главы.
https://link.springer.com/book/10.1007/978-3-030-88036-1#aboutBook
Тэги: что такое криптовалюта, криптопреступность, криптозависимая преступность, биткойн
Что такое технология Blockchain? Узнайте больше о технологии блокчейн, которая является основой развития криптовалют. Ознакомьтесь с нашим постом, который скоро будет опубликован.