Что такое вторичное мошенничество и как его избежать?

Выдавая себя за власти

Вторичное мошенничество происходит, когда жертва мошенничества снова становится объектом вторичного или последующего мошенничества.

Один из наиболее распространенных типов вторичного мошенничества, с которым мы сталкиваемся, — это когда с жертвой мошенничества связывается мошенник, выдающий себя за органы власти, государственный орган, страховую компанию, следователя или адвоката.

Второй мошенник может сказать что-то вроде: «Мы уже некоторое время расследуем деятельность этой преступной группы мошенников и недавно арестовали более 15 человек, причастных к преступной деятельности. [исходный] мошенничество".

Укрепление доверия

Отсюда второй мошенник, вероятно, продолжит общение с жертвой в течение некоторого времени, чтобы завоевать доверие и авторитет. В конце концов, второй мошенник может сказать что-то вроде: «Мы можем направить вас в страховую компанию, которая сможет вернуть все ваши деньги».

Теперь вы, скорее всего, будете общаться с кем-то из (поддельной) «страховой компании», и этот человек скажет, что он может вернуть ваши деньги, но ему просто потребуется небольшая доплата, чтобы иметь возможность подать иск. Вероятно, они попросят сумму от 1,000 до 5,000 долларов.

«Двойной разрыв»

Но, конечно, как вы уже догадались, страхового случая нет! Ваши деньги (очевидно, необходимая страховая франшиза), скорее всего, просто попадут в карманы тех же мошенников, которые организовали первоначальную аферу.

В публикации вопросов и ответов от Barefoot InvestorСкотт Пейп называет этот тип мошенничества «двойным разрывом». В этой публикации жертва спрашивает об офшорном криптовалютном брокере TradeMote. Затем с жертвой связался кто-то и посоветовал вернуть ему деньги за вложение от 10,000 20,000 до XNUMX XNUMX долларов.

Нацеливание на жертв

Вторичные мошенничества особенно жестоки, поскольку жертва первоначального мошенничества, скорее всего, только что потеряла свои сбережения или пенсионный фонд. Мошенники знают, что человек отчаянно пытается вернуть часть своих средств, и, по сути, тот, кого однажды обманули, является предварительно квалифицированным клиентом мошенника!

Совсем недавно мы столкнулись с рядом вторичных мошенничеств. Один из них был очень убедителен и выдавал себя за директора филиппинской группы по борьбе с киберпреступностью. Мошенники общались с нашим клиентом по электронной почте, и использованный адрес электронной почты почти точно соответствовал адресу законного директора. Мы не можем не подчеркнуть, что даже если все выглядит и звучит реально, это может быть очередным мошенничеством.

Как избежать вторичного мошенничества

Если вы стали жертвой мошенничества, не становитесь жертвой вторичного мошенничества, самостоятельно проверив все учетные данные, доступные компании или физическому лицу, связавшемуся с вами. Проведите собственное исследование и не полагайтесь на предоставленную вам информацию. Мы также рекомендуем выполнить эти действия всем поставщикам онлайн- или телефонных услуг, особенно если контакт был нежелательным.

Мы настоятельно рекомендуем вам запросить расценку у поставщика услуг и самостоятельно проверить всю информацию, указанную в расценке. Если поставщик услуг не предоставит вам официальное письменное ценовое предложение, сейчас самое время прекратить с ним всякое общение.

Проверка названий и номеров компаний

В качестве примера проверки информации о котировках давайте посмотрим на нашу компанию: Cybertrace. Вы можете самостоятельно проверить эту информацию через Австралийский бизнес-реестр (ABR). Инструмент поиска ABN, который является правительственным источником и использует gov.au расширение домена.

Для австралийских поставщиков услуг сравните название компании и австралийский бизнес-номер (ABN) с информацией, указанной в записи ABR. Если компания находится за пределами Австралии, это потенциальный тревожный сигнал, поэтому необходимы дополнительные независимые проверки. Если компания принадлежит одной из известных юрисдикций по отмыванию денег, указанных ниже, прекратите все сообщения, поскольку это почти наверняка мошенничество:

Андорра, Багамские острова, Белиз, Бермуды, Британские Виргинские острова, Каймановы острова, Нормандские острова, Острова Кука, Остров Джерси, Гонконг, Остров Мэн, Маврикий, Лихтенштейн, Монако, Панама, Сент-Китс и Невис.

Для получения дополнительной информации о юрисдикциях, занимающихся отмыванием денег, и налоговых убежищах, нажмите здесь. прочитать статью «Инвестопедии», опубликованную Джулией Каган.

Наши разведданные показывают, что преступные синдикаты из Израиля, Кипра, Мальты, Эстонии и Болгарии активно преследуют австралийцев, поэтому будьте особенно осторожны с компаниями и частными лицами из этих стран.

Аккредитация и лицензии

Если вам было отправлено предложение, сравните информацию о компании, указанную в предложении, с информацией, записанной на веб-сайте компании; включая любые номера отраслевых лицензий. В нашем случае вы можете сравнить название нашей компании и ABN с нашей записью лицензии CAPI Нового Южного Уэльса через Веб-сайт правительства Нового Южного Уэльса.

Копия нашей лицензии на проведение расследований, выданной полицией Нового Южного Уэльса, доступна на сайте наша страница аккредитаций. Однако будьте осторожны с любой информацией, представленной на сайтах компаний. Самым надежным источником является авторитетный правительственный веб-сайт, но крайне важно, чтобы вы подтвердили, что этот веб-сайт является подлинным правительственным сайтом.

Сведения о банке

Опять же, просмотрев предложение, вы сможете найти банковские реквизиты компании. Убедитесь, что данные банковского счета компании точно соответствуют данным лицензирования и ABR компании, поскольку мошенники часто выдают себя за законные компании. Если банковский счет открыт в зарубежном банке, это тревожный сигнал, поскольку его трудно проверить.

Для счетов в австралийских банках свяжитесь с банком, указанным в предложении, и попросите подтвердить данные банковского счета. Настоящий банковский счет для бизнеса уже был проверен банком при его первом открытии. Банки проверяют бизнес-счета, сравнивая данные компании и ее директоров.

Как указано в недавнем Новостная статья ABC, банки не всегда обращают внимание на имена получателей банковских переводов. Это означает, что мошенники могут обманным путем скопировать название законной компании и добавить его к данным своего банковского счета. Вот почему очень важно убедиться, что имя и номер банковского счета действительно принадлежат указанной компании.

Помощь! меня уже взяли

Если вы стали жертвой мошенничества или прочитали эту статью слишком поздно и уже стали жертвой вторичного мошенничества, Свяжитесь с нами чтобы обсудить, как мы можем помочь. Наши следователи и аналитики являются экспертами в выявлении мошенничества. Поговорите с нами о проверке поставщика услуг, чтобы снизить риск мошенничества.