Краткий обзор
Резюме
В статье рассматриваются ключевые аспекты, которые необходимо учитывать юристам при разделе имущества с участием криптовалюты. Подчеркивается растущая распространенность криптовалютных активов среди австралийцев и отмечается, что криптовалюта, хотя и не упоминается напрямую в законодательстве, делится на категории, аналогичные другим активам, согласно Закону о семейном праве 1975 года. Трудности в идентификации и оценке криптоактивов возникают из-за их псевдонимного характера и различных методов хранения, что требует тщательного раскрытия информации об активах и проведения соответствующих расследований.
Ключевые моменты
- В австралийском семейном праве криптовалюта рассматривается как имущество и должна быть раскрыта при заключении мирового соглашения.
- Выявление всех адресов кошельков и учетных записей на биржах представляет собой сложную задачу из-за анонимности и возможности самостоятельного хранения средств.
- В соответствии с законами KYC (Know Your Customer — «Знай своего клиента») биржи требуют идентификации личности, что позволяет отслеживать счета по банковским транзакциям.
- В банковских выписках могут содержаться сведения о переводах на криптовалютные биржи, даже если биржи не указаны напрямую.
- Запрос биржевых документов позволяет проверить историю транзакций и имеющиеся активы.
Содержание
Криптовалюта продолжает набирать популярность как класс активов, и с каждым годом всё больше австралийцев покупают эти виртуальные валюты. Статистика криптовалютной биржи Independent Reserve подтвердила, что по состоянию на 2025 год 31% взрослых австралийцев владеют криптовалютой или владели ею, что на 3% больше, чем в 2024 году. В связи с этим мы опубликовали руководство для юристов по использованию криптовалюты в имущественных спорах.
По мере увеличения числа людей, приобретающих криптовалюту, увеличивается и число семейных дел, связанных с криптовалютой.
Как и любое имущество в семейном праве, криптовалюта подпадает под действие Закона о семейном праве 1975 года. Хотя в законе нет прямого упоминания криптовалюты, она, как правило, рассматривается как имущество и подлежит разделу, как и любой другой финансовый актив.
Основы криптовалюты
Несмотря на рост числа австралийцев, покупающих криптовалюту, многие элементы криптовалюты и сопутствующей инфраструктуры по-прежнему плохо понятны даже тем, кто их покупает.
Важно понимать, что большинство криптовалют псевдонимны, за исключением нескольких полностью анонимных токенов. Это означает, что транзакции привязаны не к имени пользователя, а к адресу кошелька, принадлежащему этому пользователю или контролируемому им. Это означает, что транзакции невозможно связать с конкретными пользователями, не зная, какие адреса кошельков они контролируют.
Адрес кошелька — это случайная последовательность цифр и букв, используемая для получения и хранения криптовалюты. Формат адреса различается в зависимости от криптовалюты, для которой он сгенерирован. Он предоставляет ровно столько информации, сколько необходимо для того, чтобы средства были отправлены по назначению, без раскрытия каких-либо персональных данных, сохраняя анонимность криптовалюты.
Ещё один важный аспект, который необходимо понять, — это блокчейн, общедоступная запись всех криптовалютных транзакций, лежащая в основе функционирования криптовалют. Однако важно понимать, что в блокчейне невозможно осуществлять поиск по имени или персональным данным. Да, вы можете искать адреса кошельков, чтобы увидеть предыдущие отправленные или полученные транзакции, но нет возможности поиска по имени пользователя и определить его криптовалютные активы.
Поток крипто-фондов
Покупка и продажа криптовалюты в основном происходит на криптовалютных биржах, таких как CoinSpot и Binance. Биржа — это цифровая торговая площадка для криптовалют, где фиатные валюты, такие как австралийские доллары, можно использовать для покупки и продажи криптовалют, таких как биткоин или эфир. Биржи также часто позволяют пользователям совершать сделки между криптовалютами, например, покупать эфир за биткоин.
Пользователь обычно вносит деньги со своего банковского счёта на биржевой счёт, где их затем можно использовать для покупки криптовалюты. Криптовалюта будет храниться на адресах кошельков биржи от имени пользователя.
Однако многие пользователи предпочитают хранить криптовалюту в собственных кошельках и переводят её с биржи на аппаратные кошельки, например, Ledger. Аппаратные кошельки — это кошельки с самообслуживанием, предназначенные для безопасного хранения криптовалют с использованием офлайн-приватных ключей для безопасного доступа к криптовалюте. В кошельках с самообслуживанием контроль над активами осуществляется только пользователем, в отличие от хранения криптовалюты на бирже, где технически криптовалютами от имени пользователя владеет биржа. Как и в случае с банковскими счетами, технически банк владеет средствами пользователя.
Когда кто-то готов продать свои активы, ему необходимо отправить криптовалюту на биржевой счёт, где её можно будет продать за фиатную валюту, которую затем можно вывести с биржи на банковский счёт пользователя. Ниже представлена простая визуализация отправки австралийских долларов со своего счёта в Commonwealth Bank на криптовалютную биржу CoinSpot. На CoinSpot пользователь покупает Ethereum (ETH), а затем отправляет ETH на свой личный кошелёк Ledger. После этого пользователь решает, что пришло время продать криптовалюту, или по какой-либо причине хранит активы на своём счёте Binance и отправляет ETH на криптовалютную биржу Binance.
Рассмотрев практический пример потока средств в программном обеспечении для анализа и отслеживания криптовалют (мы более подробно обсудим программное обеспечение для отслеживания позже), мы можем увидеть, как можно анализировать транзакции, чтобы визуализировать движение средств в блокчейне.
Это означает, что криптовалютные активы отдельного человека может быть трудно обнаружить, поскольку он может хранить средства в разных местах и иметь несколько разных биржевых счетов, программных или аппаратных кошельков.
Когда начать
При расследовании криптовалютных операций зачастую бывает сложно определить, с чего начать, поскольку существует множество неизвестных. Зачастую первым шагом в таких случаях становится просьба к другой стороне раскрыть все её криптовалютные активы и историю соответствующих транзакций. Закон о семейном праве 1975 г. требует, чтобы обе стороны предоставили полное и откровенное раскрытие всех своих активов (включая криптовалюту) в ходе семейного разбирательства.
Однако, по нашему опыту, полные записи предоставляются редко. Полагаясь на честность другой стороны, вы можете упустить из виду скрытые активы. Стороны часто заявляют, что больше не владеют этими активами или потеряли к ним доступ. Анализ соответствующих записей — важный этап проверки или опровержения таких заявлений.
Идентификация счетов криптовалютных бирж
Если кто-то хочет купить криптовалюту, ему, как правило, нужно воспользоваться услугами криптовалютной биржи. В отличие от адресов кошельков, аккаунты на биржах обычно всегда зарегистрированы на физическое лицо, и биржи требуют идентификации в рамках своей деятельности. Знайте своего клиента (KYC) Требования. Прежде чем биржа позволит австралийскому гражданину открыть счёт для покупки или продажи криптовалюты, пользователю потребуется пройти верификацию личности. Это, вероятно, будет включать в себя предоставление документов, удостоверяющих личность, а также, возможно, даже предоставление селфи или биометрических данных.
Если другая сторона не раскрыла информацию о своих запасах криптовалюты или вы подозреваете, что она не была полностью прозрачна, вам может потребоваться самостоятельно проверить, какая именно криптовалюта была приобретена.
Первым шагом мы рекомендуем провести оценку банковских выписок другой стороны, чтобы определить, были ли отправлены средства на биржу для покупки криптовалюты.
При анализе банковской выписки важно обращать внимание на наличие согласованных операций по выводу средств в пользу разных компаний. Это позволяет проверить, является ли компания или организация биржей, и сделать вывод о том, что средства были переведены с целью покупки криптовалюты.
Криптовалюта может быть безопасным и эффективным инструментом расчётов, если вы относитесь к ней как к любому другому активу с чётким контролем. Идентифицируйте кошельки, согласуйте дату оценки и валюту (часто стейблкоин) и обеспечьте проверяемый перевод через надёжную биржу или эскроу-счет. Предусмотрите возможность сохранения доказательств и отслеживания, чтобы в случае пропажи средств мы могли отследить их путь в блокчейне и быстро принять меры.
Дэн Хэлпин, генеральный директор, Cybertrace
Важно отметить, что в банковских транзакциях не всегда указывается название биржи, на которую были отправлены средства. Например, если вы обнаруживаете последовательные переводы в пользу компании «Investbybit Pty Ltd», вы фактически подтверждаете, что средства были отправлены на Binance Australia, и этот человек, скорее всего, приобрел криптовалюту.
После того, как биржа идентифицирована, следующим шагом является запрос судом записей с биржи, чтобы получить историю покупок, транзакций и текущих активов. Выписки со счёта биржи — это начало пути криптовалютных активов.
Crypto Выписки по счетам обмена и экспорт
Может быть сложно понять, какую информацию запрашивать у биржи, если вы ранее не видели предоставленных записей.
Ниже приведен список категорий в рамках CoinSpot Выписка по итогам финансового года, которую можно запросить и оценить в суде, чтобы определить, была ли криптовалюта куплена и впоследствии переведена на неизвестный адрес кошелька.
- Сводка баланса – Сумма, которая в данный момент находится на биржевом счете в фиатной валюте или криптовалюте.
- Сводка по оплате – Сумма фиатной валюты, потраченная на комиссии за покупки и продажи.
- История транзакций – История покупок и продаж с указанием того, какая фиатная валюта использовалась и какая криптовалюта была куплена.
- История депозитов – История поступлений фиатной валюты на биржевой счет.
- История вывода средств – История снятия фиатной валюты с биржевого счета.
- Отправить историю транзакций – История криптотранзакций, отправленных на внешние адреса кошельков.
- Получить историю транзакций – История криптотранзакций, поступивших на счет биржи с внешних адресов кошельков.
Если вы не уверены, что именно запросить у биржи, Cybertrace советует вам начать с запроса полного экспорта аккаунта, поскольку он должен включать всю необходимую информацию. Cybertrace может отфильтровать ненужную информацию или направить вас в правильном направлении для получения необходимой информации.
Выше представлен пример экспорта данных отправки и получения из CoinSpot. Этот экспорт включает всю необходимую информацию для проведения блокчейн-криминалистики и отслеживания, включая дату транзакции, адрес кошелька, идентификатор блокчейн-транзакции (Txid), отправленный актив, отправленную сумму и комиссию за транзакцию.
К сожалению, не все биржи предоставляют такую четкую отчетность, поэтому бывает сложно оценить ситуацию и определить, как действовать дальше.
Что касается идентификаторов транзакций (Txid), может возникнуть некоторая путаница, поскольку биржи, такие как Kraken, присваивают Txid, специфичный для их внутренней системы, который невозможно найти в блокчейне. Ключевым идентификатором является строка цифр, разделенных тире, как показано ниже:
LTDGQS-YGNDF-RWAPMZ
Для проведения расследования потребуются правильные идентификаторы транзакций блокчейна, как показано ниже:
5fcaef08bafe1beb3dbf0365d88842052e6ebac79b4f1c97c4a692f38b1b3903
Если бы вы искали этот идентификатор транзакции в обозревателе блокчейнов с открытым исходным кодом, oklink.com, вы увидите, что 50 000 USDT было отправлено с одного адреса кошелька на другой, как показано ниже.
Если вы не уверены, соответствует ли идентификатор транзакции правильному блокчейну, может потребоваться проверка с помощью нескольких разных обозревателей, чтобы подтвердить криптовалюту и блокчейн, задействованные в транзакции. Некоторые другие популярные обозреватели: etherscan.io, используемый для Ethereum и других криптовалют на основе Ethereum и www.blockchain.com, который можно использовать для просмотра транзакций Bitcoin.
Почему записи криптобирж могут изменить всё дело
Записи биржевого счёта другой стороны содержат ключевую информацию, например, какая сумма фиатных денег была внесена на счёт и какие действия были с ними произведены. В рамках счёта могли быть выполнены любые действия, включая покупку криптовалюты, её продажу или отправку на другой адрес кошелька.
Хотя в этих экспортируемых данных содержится много информации, записи о другой стороне, отправляющей криптовалюту на внешние адреса кошельков, пожалуй, являются наиболее важными в таких случаях.
В записях биржевого счёта может не отображаться текущая криптовалюта, хранящаяся на бирже, но средства могли быть переведены на внешний кошелёк, контролируемый этим лицом, на аппаратный кошелёк или на счёт другой биржи. Отслеживание криптовалюты может помочь определить, куда ушли средства после того, как они покинули биржу, а также определить другие адреса связанных кошельков или биржевые счета, которые могут принадлежать этому лицу.
Отслеживание криптовалют может быть сложным процессом: хотя записи блокчейна находятся в открытом доступе, их бывает сложно интерпретировать. Следователи и правоохранительные органы используют специализированное программное обеспечение для отслеживания, такое как Chainalysis, для определения адресов кошельков бирж, связей между кошельками и анализа потоков средств.
Программное обеспечение для отслеживания криптовалют
Как упоминалось ранее, обозреватели блокчейнов с открытым исходным кодом, такие как oklink.com, могут стать ценным инструментом для анализа криптовалютных транзакций и предоставить полезную информацию.
Изображение ниже из oklink.com, показывает средства, идущие с адреса биржевого кошелька, обозначенного HTX.DepositAndWithdraw_1, на другой неназванный адрес кошелька. Эта запись показывает, что пользователь отправляет средства со своего адреса биржевого кошелька HTX на другой адрес небиржевого кошелька.
Однако если мы посмотрим на эту же транзакцию в программном обеспечении для отслеживания криптовалют Chainalysis, то увидим, что средства фактически отправляются на другой адрес биржевого кошелька на бирже Deriv.
Ключ к точному отслеживанию криптовалют — это данные об атрибуции, то есть записи о том, какие адреса кошельков связаны с биржами или другими криптовалютными платформами. Как видно выше, у oklink.com есть некоторые данные об атрибуции, и он правильно определил адрес кошелька биржи HTX, однако общедоступные данные далеки от полноты, и адрес кошелька биржи Deriv не был идентифицирован.
Без точной информации можно легко пропустить кошельки биржи или отследить движение средств между биржами, не имея отношения к расследованию. В вопросах семейного права это может означать отсутствие счетов бирж или неверную идентификацию записей, не имеющих отношения к делу.
Как Cybertrace Может помочь с криптовалютой в имущественных расчетах
Криптовалюта может быть чрезвычайно сложной и запутанной. Анализ данных и получение точных выводов требуют много времени, опыта и специализированного программного обеспечения.
Будучи первой компанией в Австралии, предоставившей общественности возможность отслеживания криптовалюты, Cybertrace является ведущим специалистом в отслеживание криптовалюты и предоставляет отчеты о расследованиях по уголовным и гражданским правовым вопросам в Австралии и за рубежом. Cybertrace имеет обширный опыт подготовки отчетов по криминалистике блокчейнов и криптотрассировке, рекомендаций и мнения экспертов для дел в сфере семейного права. В отличие от судебных бухгалтеров, разбирающихся в криптовалютах, наша команда — это следователи, обладающие уникальными возможностями для поиска скрытых активов.
В недавнем случае другая сторона раскрыла информацию о наличии биткоинов на сумму около 4 миллионов долларов по текущей рыночной стоимости. В ходе расследования, проведённого нашей командой, было обнаружено ещё 3 миллиона долларов в криптовалюте.
В мире мошенничества люди злоупотребляют анонимностью криптовалюты, чтобы избежать ответственности за транзакции средств, полученных мошенническим путём. Аналогичным образом, в сфере семейного права люди могут скрывать криптовалюту, поскольку, как правило, отсутствует личная информация, позволяющая установить, кому именно они отправили средства.
На протяжении многих лет наша команда предоставляет знания, поддержку и услуги юристам, нуждающимся в помощи в делах, связанных с криптовалютой. Мы по-прежнему стремимся предоставлять как можно больше знаний и опыта, чтобы и дальше расширять знания и возможности специалистов по семейному праву. Надеемся, что наше руководство для юристов по использованию криптовалюты в имущественных спорах помогло вам. Если вам потребуется дополнительная информация, свяжитесь с нами или оставьте комментарий к этой публикации.